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恶意透支信用卡,多人被批准逮捕

2017-06-19 22:58 玉林新闻网 记者 钟丹丹 通讯员 黎勇

信用卡使用在现代人的生活中既普遍又方便,购物可以刷、少量资金周转有困难可以透支。可有的人却利用这便利动起了信用卡的歪脑筋,办理信用卡后,不依法使用,终受牢狱之责。6月14日,玉州区人民检察院经审查后,依法对陈某阳、谢某盛二人以涉嫌信用卡诈骗罪批准逮捕。

恶意透支 团委副书记”被抓

信用卡已日益走入人们的日常生活。(资料图片)

2016年6月20日,中国工商银行玉林分行工作人员来到玉林市公安局玉州分局经济犯罪侦查大队报案,称一名叫陈某阳的北流人,利用其所办理的3张信用卡恶意透支且不履行还款义务。

“截至2016年6月16日透支本金人民币156971.62元、本息合计欠款193116.38元。”据工行工作人员介绍,陈某阳分别于2010年、2011年在工行玉林分行营业网点凭其本人身份证、单位证明等材料向工行申请办理免担保取得3张信用卡后,于2011年、2015年、2014年分别发生透支消费,因未能按时还款,于2015年7月25日开始形成逾期违约。该3张信用卡被冻结之后,银行每月通过电话和短黄山福信催收,并于2015年两次向陈某阳发函催收,且在报纸上刊登公告催收,至今仍未还款。

“截止案发,陈某阳已恶意透支人民币37余万元。”据办案民警介绍。接到报案后,玉州分局经侦大队民警立刻立案调查。经侦查,犯罪嫌疑人陈某阳在农行、中行等银行也有利用信用卡透支经催收超过3个月仍不归还的行为,已涉嫌信用卡诈骗罪。在侦查期间,民警和银行工作人员先后多次前往北流寻找陈某阳,但陈某阳仍不肯还款,且对民警、银行工作人员发出“如果再不还钱,将会收到法律制裁”的警告置之不理。

民警同时了解到,陈某阳办卡时所用的“某单位团委副书记”身份为伪造,其实际上为一个体户,其所经营的大排档、日用品店是和他人合伙经营且早已抽出投资资金退出经营。

2017年5月18日,办案民警在玉林城区将犯罪嫌疑人陈某阳抓获。

经审讯,犯罪嫌疑人陈某阳对上述犯罪事实供认不讳。6月14日,玉州区人民检察院依法对陈某阳以涉嫌信用卡诈骗罪批准逮捕。

拒不还款 原土肥站站长栽了

谢某盛,玉州区某局原土肥站站长。2011年8月,谢某盛利用在农行玉林分行玉州支行办理的信用卡恶意透支89823.62元人民币,截至2013年4月利息为32845.87元,总共拖欠农行玉林分行玉州支行122669.49元未还。从2011年年底开始农行玉林分行玉州支行工作人员多次通过电话或上门向谢某盛催收,均催收未果。

“反正是银行的钱,还不上就不还了……”虽然被银行多次催收,但谢某盛依然置若罔闻。后来干脆离开玉林,住址和联系方式全换了。在还款期限内,银行工作人员多次上门,并尝试拨打其在办卡时留下的手机号码,却怎么也联系不上。2013年4月,农行工作人员向玉州分局经济犯罪侦查大队报警。

民警介入调查后发现,谢某盛除欠农行的12万多元涉嫌信用卡诈骗罪外,还欠有其他银行、私人的钱款。2013年8月将其列为刑拘在逃的网上在逃人员。其后数年里,警方、银行多方寻找谢某盛,但未果。

2017年6月1日,经群众举报,久居南宁的谢某盛被南宁警方抓获并移交玉林警方。

到案后,谢某盛对自己的犯罪事实供认不讳。6月14日,谢某盛同样以涉嫌信用卡罪被玉州区人民检察院依法批准逮捕。

警方:恶意透支可能构成诈骗罪

恶意透支或被追究刑事责任。(资料图片)

“今年以来玉林市公安局玉州分局经济犯罪侦查大队已受理涉嫌信用卡诈骗的案件10余起,一共抓获嫌疑人7人,逮捕3人。”玉林市公安局玉州分局经济犯罪侦查大队副大队长莫负宗介绍说。目前涉及信用卡恶意透支且不偿还而最后涉嫌信用卡诈骗罪的案件日益增加。很多人使用信用卡皆存在这样一个“还没到透支额度可以不用还款”的误区。殊不知,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支信用卡,并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,属于恶意透支行为,这种行为不再是民事违法,而是一种触犯刑法的犯罪行为,是要被追究刑事责任的。

警方提醒,信用卡与个人信用有很大关系,以后的工作生活也会受到影响。因此,在申请办理信用卡时应谨慎评估自己的消费能力和偿还能力,量力而行。使用过程中,应当制定切实可行的还款计划,在确保自己有充足的还款能力的情况下,适量进行透支消费。

法条链接——

我国《刑法》第196条规定:“有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”

责任编辑:钟丹丹
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